ビートレーディングの特徴・メリット・デメリット・利用手順などを徹底解説

ビートレーディングは、株式会社ビートレーディングによるファクタリングサービスです。資金調達のための、以下のサービスを提供しています。

• 2者間ファクタリング
• 3者間ファクタリング
• 注文書ファクタリング
• 診療報酬・介護報酬ファクタリング

東京本社のほか全国に4つの支店をもち、以下のような実績がある信頼できる業者です。

取引先実績	5万8,000社
累計買取額	1,300億円

この記事では、ビートレーディングのメリットとデメリット・注意点、審査の難易度や利用手順などを徹底解説します。

ビートレーディングの概要や特徴

ビートレーディングではオンラインでの契約も可能になっており、その場合は最短2時間で資金調達ができます。

法人だけでなく、条件を満たせば個人事業主でも利用でき、2者間ファクタリング・3者間ファクタリングどちらの方法でも取引が可能です。

また、買取額は無制限であり、審査時に提出する書類は以下の2点のみとなっています。

• 請求書や注文書など債権に関する資料
• 2ヵ月分の通帳のコピー

ただし、来店契約ができるのは5都市の本店または支店に限られる、給与ファクタリングは利用できないなどのデメリットもあります。

メリットとデメリット・注意点について詳しくは後述しますので、ビートレーディングを利用する際はぜひ参考にしてください。

ビートレーディングのサービス詳細
会社名	株式会社ビートレーディング
サービス対象	法人・個人事業主
契約方式	2社間・3社間
手数料（2社間）？2社間ファクタリングは、売掛先（取引先）に知られること無くファクタリングを利用できる契約方式です。	4.0％～12.0％程度
手数料（3社間）？3社間ファクタリングは、ファクタリング会社と売掛先（取引先）が直接やり取りをする契約方法です。2社間よりも手数料が安くなります。	2.0％～9.0％程度
審査スピード	最短30分
入金スピード	最短2時間
必要書類	債権書類（請求書、注文書等） 通帳のコピー（2か月分）
最低買取額	無制限
最高買取額	無制限（最高7億円の実績）
オンライン完結	可能
注文書ファクタリング	対応
対応地域	全国対応
審査通過率	非公開
営業時間	9:30～18:00（土日祝除く）
申し込み	公式サイトへ

ビートレーディングの会社概要

会社名	株式会社ビートレーディング
設立	2012年4月
本社所在地	東京都港区芝大門一丁目2-18　野依ビル3階・4階
公式URL	https://betrading.jp/

ビートレーディングのメリット

ビートレーディングを利用するメリットは以下のとおりです。

• 最短2時間で資金調達ができる
• 売掛金があれば誰でも利用できる
• 申し込みから入金までオンライン完結
• 2者間・3者間どちらも利用できる
• 審査時の提出書類は2点のみ
• 買取額は無制限である

ビートレーディングに申し込む際はメリットだけでなく、後述する「ビートレーディングのデメリットや注意点」も参考にしてください。

最短2時間で資金調達ができる

ビートレーディングでは、最短2時間での資金調達が可能です。すぐに現金を手に入れて、事業資金として利用できます。

ただし、営業時間は下記のとおりです。

• 営業時間：9:30～18:00（土日祝除く）

平日の17時までに契約が完了しない場合は、問い合わせから入金までを最短2時間または最短即日で完了させることはできません。

売掛金があれば誰でも利用できる

ビートレーディングは、法人だけでなく個人事業主にも対応しています。以下のような状態であっても、売掛金があれば誰でも利用可能です。

• 創業1年未満である
• 赤字である
• 税金を滞納している
• 他社のファクタリングの審査に落ちてしまった

法人であれば、売掛先が個人事業主の場合でもビートレーディングを利用できる場合があります。売掛先が個人事業主の請求書を利用したい方は、ビートレーディングに問い合わせてみましょう。

申し込みから入金までオンライン完結

ビートレーディングによる資金調達は、申し込みから入金までをオンラインで完結させることも可能です。必ずしも店舗まで足を運ぶ必要がないため、移動時間や以下のようなコストを削減できるでしょう。

• 交通費
• 郵送費

なお、以下の5都市であれば、オフィスでの対面契約も可能です。近くにお住まいの方は、対面での契約を選ぶのもよいでしょう。また、訪問してもらう契約方法もあります。

• 東京
• 仙台
• 名古屋
• 大阪
• 福岡

2者間・3者間どちらも利用できる

ビートレーディングは、2者間ファクタリング・3者間ファクタリングのどちらにも対応しています。

2者間ファクタリングは、「利用者」と「ファクタリング会社」の2者で締結する契約です。これに対して、3者間ファクタリングでは「売掛先」も含めた3者で契約を締結します。

2者間ファクタリング・3者間ファクタリングのどちらを利用するか迷っている方は、以下を参考に選ぶとよいでしょう。

種類	2者間ファクタリング	3者間ファクタリング
おすすめの方	・最短即日で資金調達をしたい方向け ・売掛先にファクタリングの利用を知られたくない方向け	・手数料を抑えたい方向け ・審査が不安な方向け

審査時の提出書類は2点のみ

ビートレーディングの審査に必要な書類は、以下の2点のみです。

• 請求書や注文書など債権に関する書類
• 2ヵ月分の通帳のコピー

必要書類が少ないため、手間をかけずスムーズに審査を申し込めるでしょう。

なお、オンライン契約では不要ですが、書面で契約する場合には以下の書類も必要となる点に留意してください。

• 履歴事項全部証明書（1ヵ月以内のもの）
• 会社および会社代表者の印鑑証明書と実印（1ヵ月以内のもの）

買取額は無制限である

ビートレーディングでは、売掛債権の買取額に制限がありません。過去には3万〜7億円の買取実績があり、少額から高額な資金調達まで柔軟に対応してくれます。

ただし、審査を通過するには、売掛債権の金額が事業規模に見合っている必要があります。ファクタリングに申し込む際は、売上に対して大きすぎない金額の債権を利用するのがよいでしょう。

ビートレーディングのデメリットや注意点

ビートレーディングには、以下のようなデメリット・注意点があります。

• 来店契約をする場合は5都市のみに限られる
• 給与ファクタリングは利用できない

それぞれ、詳しく説明します。

来店契約をする場合は5都市のみに限られる

ビートレーディングのオフィスは、以下の5都市にしかありません。

• 東京
• 仙台
• 名古屋
• 大阪
• 福岡

そのため、オフィスに足を運んで対面で契約しようとすると、移動の手間や交通費がかかる場合があります。

遠方にお住まいの方は、オンラインでの手続きを検討するとよいでしょう。対面での契約を希望する場合は、出張訪問を依頼するのがおすすめです。

給与ファクタリングは利用できない

ビートレーディングは、給与ファクタリングには対応していません。給料ファクタリングとは、自分の給料を債権とみなして売却する資金調達の方法のことです。

通常のファクタリングとは異なり、給与ファクタリングは貸金業にあたります。貸金業を営むには、貸金業登録が必要です。

種類	違い
通常のファクタリング	債権の売買（債権譲渡）
給料ファクタリング	貸金業

ビートレーディングのサービスは貸金業ではないため、給与ファクタリングの取り扱いはありません。

なお、給与ファクタリングの詳細については、こちらの記事をご覧ください。

ビートレーディングは安全な業者なの？集団訴訟が起きているの？

検索エンジンで「ビートレーディング」を調べると「集団訴訟」などのキーワードが見つかることがあります。そのため、「本当に安全な業者なのか」と不安に感じる方もいるかもしれません。

しかし、ビートレーディングは以下のような実績（2024年3月時点）のある、安全な業者です。

• 取引先実績：5万8,000社
• 累計買取額：1,300億円

「集団訴訟」などのキーワードが検索エンジンで見られるのは、ファクタリングをよそおって違法な取引を行なう業者もあるためでしょう。これは、ビートレーディングは一切関係がありません。

ビートレーディングの手数料はどれくらいなの？

ファクタリングには、手数料がかかります。ビートレーディングの手数料は2者間ファクタリング・3者間ファクタリングで異なり、それぞれ以下のとおりです。

種類	手数料
2者間ファクタリング	4〜12％程度
3者間ファクタリング	2〜9％程度

ただし、上記はあくまでも目安です。詳細については、ビートレーディングに問い合わせをしましょう。

ビートレーディングにおける2者間ファクタリングの手数料率は、上限・下限ともに相場（8〜18％）よりも低くなっています。ほかのファクタリング業者を利用するよりも、入金される金額が多くなると期待できます。

ビートレーディングの審査は厳しい？ビートレーディングに審査落ちしてしまったら

ビートレーディングの審査通過率は、公表されていません。しかし、以下の特徴から審査は厳しくなく、甘い傾向にあるといえるでしょう。

• 審査に必要な書類は2点のみ
• 申し込みから契約までオンラインで完結する
• 少額からでも利用できる

それでも、ビートレーディングの審査に落ちてしまうこともあるかもしれません。その場合は、ほかのファクタリング業者の利用も検討してみましょう。なかには、下記のような特徴をもつファクタリング業者もあります。

• 審査通過率が高い
• 個人間取引の売掛債権にも対応している

以下は、ビートレーディングの審査に落ちてしまった場合にもおすすめできるファクタリング業者です。

業者名	特徴
QuQuMo	・審査に必要な書類は2点 ・申し込みから入金までオンライン完結 ・少額から利用可能
アクセルファクター	・審査に必要な書類は3点 ・申し込みから入金までオンライン完結 ・30万円から少額利用が可能 ・93％と審査通過率が高い
日本中小企業金融サポート機構	・審査に必要な書類は2点のみ ・申し込みから入金までオンライン完結 ・買取額に下限なし
labol	・必要書類は3点 ・申し込みから入金までオンライン完結 ・1万円から少額利用が可能
ペイトナー ファクタリング	・必要書類は3点 ・申し込みから入金までオンライン完結 ・1万円から少額利用が可能 ・個人間取引にも対応

QuQuMoはオンライン完結で利用できる

QuQuMoは、オンラインで取引が完結するファクタリング業者です。

最短2時間で資金調達ができるため、早期に資金繰りを改善したい場合に便利でしょう。

審査に必要な書類は、以下の2点のみです（個人ではない場合）。多数の書類をそろえる必要がないため、スムーズに申し込めます。

• 保有する全銀行口座の入出金明細直近3ヵ月分
• 請求金額や入金日が確定している請求書

買取額の制限もないため、金額にかかわらず利用しやすいでしょう。

なお、QuQuMoは2者間ファクタリングのサービスです。また、利用の際には債権譲渡登記を必要としません。そのため、ファクタリングを利用していることを、売掛先に知られずに資金調達できます。

QuQuMoのサービス詳細
会社名	株式会社アクティブサポート
サービス対象	法人・個人事業主
契約方式	2社間
手数料（2社間）？2社間ファクタリングは、売掛先（取引先）に知られること無くファクタリングを利用できる契約方式です。	1.0〜14.8％
手数料（3社間）？3社間ファクタリングは、ファクタリング会社と売掛先（取引先）が直接やり取りをする契約方法です。2社間よりも手数料が安くなります。	ー（非対応）
審査スピード	最短30分
入金スピード	最短2時間
必要書類	請求書 入出金明細（3か月分）
最低買取額	無制限
最高買取額	無制限
オンライン完結	可能
注文書ファクタリング	非対応
対応地域	全国
審査通過率	非公開
営業時間	9:00～19:00（土日祝除く）
申し込み	公式サイトへ

アクセルファクターは審査通過率が93％

アクセルファクターの審査に必要な書類は、以下の3点のみです。

• 申し込み用紙
• 請求書
• 通帳

オンライン契約に対応しており、最短3時間での資金調達が可能です。

さらに、審査通過率は93％と、一般的なファクタリング業者に比べて高い傾向にあります。

名称	審査通過率
アクセルファクター	93％
一般的なファクタリング業者	70％前後

なお、アクセルファクターは2者間ファクタリングにおいて、債務者への通知を行ないません。ファクタリングの利用を売掛先に知られてしまい、関係が悪化する心配は少ないでしょう。

また、買取額に上限はありません。30万円から買い取ってもらえるので、個人事業主も利用しやすいでしょう。

アクセルファクターのサービス詳細
会社名	株式会社アクセルファクター
サービス対象	法人・個人事業主
契約方式	2社間・3社間
手数料（2社間）？2社間ファクタリングは、売掛先（取引先）に知られること無くファクタリングを利用できる契約方式です。	3.0～10.0％
手数料（3社間）？3社間ファクタリングは、ファクタリング会社と売掛先（取引先）が直接やり取りをする契約方法です。2社間よりも手数料が安くなります。	1.0～8.0％
審査スピード	書類提出後30分〜1時間目安
入金スピード	最短2時間
必要書類	請求書 通帳 身分証明書
最低買取額	30万円～
最高買取額	無制限
オンライン完結	可能
注文書ファクタリング	非対応
対応地域	全国
審査通過率	93.3%～
営業時間	10:00～19:00（土日祝除く）
申し込み	公式サイトへ

日本中小企業金融サポート機構は審査時に必要な書類が2点のみ

日本中小企業金融サポート機構におけるファクタリングの審査に必要な書類は、以下の2点のみです。

• 請求書や注文書など売掛金に関する資料
• 表紙付きの通帳3ヵ月分

取引はオンラインで完結し、最短3時間で振り込まれるのでスムーズに資金調達できます。

また、買取額には制限がありません。過去には3万〜2億円の取引が行なわれた実績があり、少額利用だけでなく、高額利用にも適している業者です。

2者間ファクタリングによる取引なら、売掛先にファクタリングの承諾を得る必要がありません。

なお、同社のファクタリングは、赤字や税金・社会保険料の滞納があっても利用できます。銀行で融資を断られてしまった場合でも、申し込みやすいでしょう。

日本中小企業金融サポート機構のサービス詳細
会社名	一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構
サービス対象	法人・個人事業主
契約方式	2社間・3社間
手数料	1.5％～
審査スピード	最短30分
入金スピード	最短3時間
必要書類	債権書類（請求書、契約書等） 通帳のコピー（3か月分）
最低買取額	無制限
最高買取額	無制限
オンライン完結	可能
注文書ファクタリング	対応
対応地域	全国
審査通過率	–
営業時間	9:30～18:00（土日祝除く）
申し込み	公式サイトへ

labolは1万円から少額利用ができる

labolは、1万円からの少額利用が可能なファクタリング業者です。取引はオンラインで完結し、最短30分で資金調達できます。

審査に必要な書類は以下の3点のみなので、スムーズに申し込めるでしょう。

• 免許証などの本人確認書類
• 請求書
• 取引先とのメールなど取引を示すエビデンス

手数料は一律10％となっているため、一般的なファクタリング業者よりもお得に利用できるケースが多いでしょう。

本サービスは2者間ファクタリングであり、売掛先に連絡がいくことは原則としてありません。今後の取引に悪影響がでる心配もないでしょう。

なお、labolは土日祝日にも対応しており、審査が通れば入金はいつでも行なわれます。

labol（ラボル）のサービス詳細
会社名	株式会社ラボル
サービス対象	個人事業主
契約方式	2社間
手数料（2社間）？2社間ファクタリングは、売掛先（取引先）に知られること無くファクタリングを利用できる契約方式です。	一律10％
手数料（3社間）？3社間ファクタリングは、ファクタリング会社と売掛先（取引先）が直接やり取りをする契約方法です。2社間よりも手数料が安くなります。	ー
審査スピード	最短60分
入金スピード	最短60分
必要書類	請求書 エビデンス（担当者とのメール等）
最低買取額	1万円
最高買取額	無制限
オンライン完結	可能
注文書ファクタリング	非対応
対応地域	全国
審査通過率	非公開
営業時間	24時間365日振込
申し込み	公式サイトへ

ペイトナー ファクタリングは売掛先が個人事業主でも利用できる

ペイトナー ファクタリングは、フリーランス・個人事業主を対象とする、オンライン型のファクタリングサービスです。個人間取引にも対応しているため、売掛先が個人の請求書しか持っていない場合でも利用しやすいでしょう。

振り込みまで最短10分で完了するので、早期に資金繰りを改善したい場合にも便利です。

審査の際に必要な書類は、以下の3点のみとなっています。

• 支払い期日が確定している請求書
• 口座入出金明細
• 顔写真付き身分証（初回の利用時のみ）

また、1万円から利用できるうえ、手数料は一律10％に固定されています。少額でも、手数料負担を抑えて利用しやすいでしょう。

なお、本サービスは2者間ファクタリングによるものです。売掛先にファクタリングの利用が知られ、今後の取引関係が悪化するということはありません。

ペイトナー ファクタリングのサービス詳細
会社名	ペイトナー株式会社
サービス対象	個人事業主
契約方式	2社間
手数料（2社間）？2社間ファクタリングは、売掛先（取引先）に知られること無くファクタリングを利用できる契約方式です。	一律10％
手数料（3社間）？3社間ファクタリングは、ファクタリング会社と売掛先（取引先）が直接やり取りをする契約方法です。2社間よりも手数料が安くなります。	ー
審査スピード	最短10分
入金スピード	最短10分 ※遅くても当日中に入金完了
必要書類	請求書 口座入出金明細（3ヶ月程度） 顔写真付き身分証
最低買取額	1万円
最高買取額	100万円 ※初回は25万円まで
オンライン完結	可能
注文書ファクタリング	非対応
対応地域	全国
審査通過率	非公開
営業時間	10:0～19:00（土日祝除く）
申し込み	公式サイトへ

ビートレーディングの利用がおすすめの法人や個人事業主

ビートレーディングは、以下のような法人・個人事業主におすすめです。

• 即日での資金調達を希望している
• 手続きをすべてオンラインで完了させたい
• 売掛先にファクタリングの利用を知られたくない
• 少額から高額まで柔軟に資金調達を行ないたい

ビートレーディングでは、申し込みから入金までをオンラインで完結させられます。

2者間ファクタリングなら最短2時間での資金調達が可能で、売掛先にファクタリングの利用について連絡する必要もありません。

また、買取額は無制限のため、少額から高額までの取引を柔軟に行なえます。

ビートレーディングのサービス詳細
会社名	株式会社ビートレーディング
サービス対象	法人・個人事業主
契約方式	2社間・3社間
手数料（2社間）？2社間ファクタリングは、売掛先（取引先）に知られること無くファクタリングを利用できる契約方式です。	4.0％～12.0％程度
手数料（3社間）？3社間ファクタリングは、ファクタリング会社と売掛先（取引先）が直接やり取りをする契約方法です。2社間よりも手数料が安くなります。	2.0％～9.0％程度
審査スピード	最短30分
入金スピード	最短2時間
必要書類	債権書類（請求書、注文書等） 通帳のコピー（2か月分）
最低買取額	無制限
最高買取額	無制限（最高7億円の実績）
オンライン完結	可能
注文書ファクタリング	対応
対応地域	全国対応
審査通過率	非公開
営業時間	9:30～18:00（土日祝除く）
申し込み	公式サイトへ

ビートレーディングを利用する手順

ビートレーディングでは対面による契約も可能ですが、ここではオンラインで手続きが完結する手順を説明します。

ビートレーディングに関してよくある質問

ビートレーディングの審査通過率は公開されているの？

ビートレーディングは、審査通過率を非公開としています。そのため、審査通過率を目安に審査の難易度をはかることはできません。

しかし、ビートレーディングのファクタリングには以下のような特徴があることから、審査の難易度は比較的低いと考えられます。

• 審査に必要な書類は2点のみ
• 申し込みから契約までオンラインで完結する
• 少額からでも利用できる

ビートレーディングの営業時間は？

ビートレーディングの営業時間は以下のとおりです。

営業時間	平日 9:30〜18:00

メールやホームページからの問い合わせは、24時間いつでも受け付けています。申し込み自体は営業時間外でも可能ですが、審査や入金は営業時間内にしか行なわれません。

また、最短即日での入金は、平日の17時までに契約が完了した場合にのみ可能となっています。即日の資金調達を希望する場合は、平日のできるだけ早い時間に申し込むようにしましょう。

ビートレーディングの審査時間はどれくらい？

ビートレーディングの審査結果は、必要書類を提出してから最短30分で提示されます。

あらかじめ必要書類を用意しておくと、スムーズに審査の申し込みができるでしょう。審査の必要書類は、以下の2点です。

• 請求書や注文書など債権に関する書類
• 2ヵ月分の通帳のコピー